Vạch trần chiêu thức ''rửa'' 445.747 tỷ đồng của Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát

Sử dụng 2 cách che giấu, chiếm đoạt tiền

Cơ quan Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (C03, Bộ Công an) vừa đề nghị truy tố bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Rửa tiền và Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới.

Theo kết luận điều tra của C03, trong hai năm 2018-2019, bà Lan và đồng phạm bị cáo buộc đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua việc phát hành 25 gói trái phiếu của 4 công ty: Công ty An Đông, Quang Thuận, Setra, Sunny Word (đều thuộc tập đoàn Vạn Thịnh Phát) để chiếm đoạt 30.080 tỷ đồng của hơn 35.000 nhà đầu tư.

Sau khi chiếm đoạt được tiền của bị hại, bà Lan và đồng phạm dùng hai cách để che giấu nguồn gốc và việc sử dụng bất hợp pháp số tiền chiếm đoạt được, cắt đứt dòng tiền.

Chiêu thức Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát "rửa" 445.747 tỷ đồng thông qua rút tiền mặt trực tiếp tại Ngân hàng SCB hoặc chuyển vào tài khoản các công ty ma. Ảnh VTP

Thứ nhất, bà Lan chỉ đạo rút tiền mặt trực tiếp tại ngân hàng SCB, giao cho Bùi Văn Dũng giao cho các địa chỉ được chỉ định. Thứ hai, bà Lan chỉ đạo rút tiền, chuyển tiền cho tổ chức, cá nhân đứng tên, nộp tiền mặt vào các tài khoản theo chỉ định để trả nợ khoản vay, thanh toán thẻ tín dụng (Visa Master Card), chuyển tiền cho công ty, cá nhân cụ thể...

Sau khi các pháp nhân nhận tiền, cá nhân rút tiền, các chứng từ, thủ tục hoàn tất nghiệp vụ rút tiền mặt, nhân viên kế toán quản lý các công ty "ma" lập chứng từ ủy nhiệm chi, giấy rút tiền và hẹn các cá nhân được thuê đứng tên đại diện pháp nhân đến ngân hàng để ký chứng từ rút tiền.

Với số tiền 415.666 tỷ đồng từ nguồn tham ô tài sản của ngân hàng SCB, bà Lan chỉ đạo nhân viên tại Vạn Thịnh Phát và SCB chuyển qua tài khoản của 483 cá nhân và 450 pháp nhân. Những cá nhân, pháp nhận đầu tiên nhận tiền (F1) bằng cách giải ngân theo các phương án vay vốn khống. Số tiền này được chia thành ba khoản chính với mục đích sử dụng khác nhau.

Khoản đầu, bà Lan dùng 255.336 tỷ đồng chi trả các khoản vay của Vạn Thịnh Phát tại SCB 182.302 tỷ đồng; thực hiện dự án 1.841 tỷ đồng; rút tiền chuyển cho các cá nhân 15.143 tỷ đồng; trả các khoản nợ của Vạn Thịnh Phát tại ngân hàng khác ngoài SCB 5.618 tỷ đồng; trả gốc và lãi trái phiếu của các công ty thuộc Vạn Thịnh Phát đã phát hành 1.645 tỷ đồng; chuyển cho ngân hàng SCB Cầu Giấy 356 tỷ đồng (chủ yếu để mua USD); chi trả nợ giữa các công ty thuộc Vạn Thịnh Phát vay mượn nhau, thanh toán khoản trả phí, chuyển vào tài khoản "chờ" khi cần rút ra sử dụng 48.430 tỷ đồng.

Khoản hai, bà Lan cũng chỉ đạo chuyển tiền ra nước ngoài tại SCB 32.094 tỷ đồng của 29 giao dịch liên quan 9 công ty thuộc Vạn Thịnh Phát thông qua các hợp đồng "khống" mua bán cổ phần, góp vốn, hợp đồng vay nợ, hợp đồng tư vấn. Còn lại 128.234 tỷ đồng, bà Lan chỉ đạo nhân viên sử dụng cho các mục đích khác.

Căn cứ vào Điều 324 Bộ luật Hình sự năm 2015, Nghị quyết số 03/2019/NQ-HĐTP, với hành vi Rửa tiền, C03 cho rằng, bà Lan và đồng phạm "rửa" 445.747 tỷ đồng từ nguồn tham ô tài sản 415.666 tỷ đồng của Ngân hàng SCB và lừa đảo chiếm đoạt 30.080 tỷ đồng của các nhà đầu tư trái phiếu mà có.

Kết quả điều tra đã xác định rõ, từ ngày 01/01/2018-07/10/2022 (thời điểm khởi tố vụ án), Ngân hàng SCB đã giải ngân cho nhóm Tập đoàn Vạn Thịnh Phát thông qua 916 tài khoản vay 420 tỷ đồng.

Ai giúp sức cho Trương Mỹ Lan "rửa" tiền?

Theo cơ quan điều tra, giúp sức cho Trương Mỹ Lan rửa 445.747 tỷ đồng là hàng loạt đồng phạm, trong đó có chồng bà Chu Lập Cơ (Chủ tịch Công ty cổ phần Đầu tư Quảng trường thời đại (Việt Nam) - Times Square).

Từ đầu năm 2018 đến 10/2022, bà Lan chỉ đạo nhân viên nộp 225 tỷ đồng vào các thẻ tín dụng của ông Cơ mở tại SCB. Số tiền này được ông dùng trả tiền dịch vụ, mua sắm nữ trang, kim khí, đá quý cho bản thân và vợ trong cuộc sống, khi lưu trú, đi lại tại Việt Nam và Hong Kong, Trung Quốc, Pháp, Anh, Italy... Tổng số tiền ông Cơ đã sử dụng là 33 tỷ đồng.

Bà Lan bị cáo buộc chỉ đạo Trương Khánh Hoàng (nguyên Quyền Tổng giám đốc Ngân hàng SCB) và Nguyễn Phương Anh (nguyên Phó tổng giám đốc Công ty SPG) phối hợp với các chi nhánh SCB sử dụng tiền chiếm đoạt được theo mục đích của bà. Hoàng cũng là người ghi chép theo dõi sử dụng số tiền này.

Từ tháng 9/2019 đến 1/2021, Hoàng chỉ đạo Phương Anh chuyển sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau của bà Lan 104.180 tỷ đồng. Vì vậy, Hoàng bị cáo buộc là đồng phạm của bà Lan "rửa" số tiền này.

Trần Thị Mỹ Dung (nguyên Phó tổng giám đốc Ngân hàng SCB) bị cáo buộc "rửa" 69.085 tỷ đồng vì giao Nguyễn Phương Anh phối hợp với các chi nhánh SCB chuyển số tiền này chi cho các mục đích khác nhau của bà Lan.

Bùi Văn Dũng (lái xe riêng cho Trương Mỹ Lan) bị cáo buộc từ tháng 2-8/2019 đã nhận 1.100 tỷ đồng có nguồn từ trái phiếu Công ty An Đông và Setra. Dũng đã chuyển cho Uyên 593 tỷ đồng, giao Trần Xuân Phượng 325 tỷ đồng. Ngoài ra, Dũng còn nhận 5.230 tỷ đồng nguồn từ tham ô tài sản của SCB để giao cho Uyên. Dũng khai, mỗi lần chuyển tiền từ SCB về cho bà Lan, được "chi bồi dưỡng" 1-5 triệu đồng.

Trần Thị Hoàng Uyên (Thư ký cho Trương Mỹ Lan) cũng bị cáo buộc là đồng phạm giúp bà Lan "rửa" tiền. Uyên được giao quản lý, thanh toán các khoản thẻ tín dụng cho người nhà, thân quen của bà Lan. Uyên cũng chịu trách nhiệm nhận các khoản tiền từ Dũng vận chuyển về. Từ tháng 6/2020 đến 8/2022, Uyên 44 lần nhận tiền từ Dũng tổng 5.230 tỷ đồng nguồn gốc từ bà Lan tham ô tài sản của SCB.

Ngoài ra, Trần Xuân Phượng, thư ký Ngô Thanh Nhã, Giám đốc Tập đoàn Đầu tư Vạn Thịnh Phát (em dâu bà Lan), cũng nhận từ Dũng 325 tỷ đồng từ nguồn bán trái phiếu Công ty An Đông. Số tiền này Phượng chi dùng hết vào mục đích cá nhân của bà Lan và Nhã.