Đầu tư tiền ảo, mất tiền tỷ thật: Chiêu trò không mới sao nhiều người vẫn “sập bẫy”?

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC) vừa phát đi cảnh báo về việc nhiều nhà đầu tư bị lừa đảo, do đầu tư vào các loại tiền mã hóa như Pi, USDT, BUSD... trên các sàn giao dịch chứng khoán trái phép.

Đáng nói, đây không phải lần đầu tiên các cơ quan có trách nhiệm cảnh báo về hiện tượng lừa đảo liên quan đến tiền ảo. Tuy nhiên, thời gian qua vẫn có nhiều người dân bị “mắc bẫy”, khiến hàng tỷ đồng đầu tư bị mất trắng.

Bình cũ, rượu cũ sao vẫn nhiều người sập bẫy?

Theo chuyên gia kinh tế, TS Nguyễn Trí Hiếu, có nhiều nguyên nhân khiến các sàn giao dịch tiền ảo dù được cảnh bảo tỷ lệ rủi ro cao vẫn phát triển mạnh mẽ, thu hút người chơi. Trong đó hai lý do chủ yếu là lòng tham và tâm lý được mất của nhà đầu tư. Thực tế, ham muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng là một yếu tố quan trọng đẩy mạnh sự phát triển của các sàn giao dịch tiền ảo. Người chơi thường bị lôi cuốn bởi cơ hội kiếm tiền nhanh và dễ dàng thông qua giao dịch tiền ảo.

Thứ nữa, một số nhà đầu tư thị trường tiền ảo mang tâm lý của người đánh bạc. Những người này cho rằng rằng họ có thể may mắn và kiếm được nhiều hơn số vốn ban đầu. Tuy nhiên, điều này có thể dẫn đến quyết định đầu tư dựa trên cảm xúc thay vì dựa trên nghiên cứu, phân tích cơ bản nên rủi ro cao.

SSC cảnh báo nhiều nhà đầu tư bị lừa do đầu tư vào tiền ảo. Ảnh minh họa

Đồng quan điểm, PGS.TS Ngô Trí Long, nguyên Viện trưởng Viện Nghiên cứu thị trường giá cả (Bộ Tài chính), cho rằng đầu tư tiền ảo là cuộc chơi đầy rủi ro. Nguyên nhân do tiền ảo tồn tại trên nền tảng công nghệ số và hầu hết không được các quốc gia chấp nhận. Do tính chất như vậy nên thị trường tiền ảo rất nhạy cảm với các thông tin và biến động giá cũng rất mạnh. Nhà đầu tư nếu chỉ nhìn vào tỷ suất lợi nhuận qua các đợt tăng giá "dựng đứng" rất dễ bị hấp dẫn.

Tại Việt Nam, hiện Ngân hàng Nhà nước không chấp nhận các loại tiền ảo là tiền tệ cũng như là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam nên người chơi sẽ không được pháp luật bảo vệ. Do đó việc sở hữu, mua bán, sử dụng tiền mã hóa như một loại tài sản tiềm ẩn nhiều rủi ro cho người dân. Rủi ro là vậy nhưng nhiều người vẫn sẵn sàng chi hàng tỷ đồng để đầu tư tiền ảo hòng tìm kiếm lợi nhuận cao.

“Các đối tượng lừa đảo thường áp dụng chiêu khuếch đại lợi nhuận để thu hút người chơi và đánh vào lòng tham của họ. Lợi nhuận hấp dẫn thường khiến người chơi rơi vào tình trạng mất đi lý trí và sự tỉnh táo”, ông Long nhấn mạnh.

Theo các chuyên gia, để tránh tình trạng “tiền mất tật mang”, nhà đầu tư cần nghiên cứu thị trường cẩn thận và xây dựng một kế hoạch đầu tư cụ thể. Nhà đầu tư cũng nên tuân thủ nguyên tắc quản lý rủi ro và không đặt cược quá nhiều tiền vào một giao dịch duy nhất. Điều quan trọng nhất là phải duy trì sự tỉnh táo và không để tâm lý mùa quáng chi phối quyết định đầu tư.

“Người chơi cần phải duy trì sự tỉnh táo và trách nhiệm trong việc đầu tư. Nên tự kiểm tra các dự án và cơ hội đầu tư một cách kỹ lưỡng, không để lòng tham chi phối quyết định của mình. Đặc biệt, người chơi cần thực hiện nghiên cứu và đánh giá rủi ro trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động đầu tư nào”, PGS.TS Ngô Trí Long khuyến cáo.

Khuyến cáo đầu tư sàn chính thống

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho biết trong thời gian qua xảy ra hiện tượng một số tổ chức, cá nhân đặt tên công ty chứng khoán khi chưa được cấp phép; tổ chức vận hành các ứng dụng, sàn giao dịch chứng khoán trái phép.

Trong đó có các sàn như: Gate.io, GoldFinger Finance, Vietdiamondstocks, bawallet9.com, Londonex.com, ZenoMarkets.com, CHMarkets.com, JASS.com, DEXDN.com, LPL.com, TradeTime.com...

Thông qua mạng xã hội, nhóm người liên quan đã kêu gọi nhà đầu tư mở tài khoản, gửi tiền vào các ví điện tử, đầu tư vào các loại tiền mã hóa (Pi, USDT, BUSD…) trên các sàn giao dịch chứng khoán không phải do Sở Giao dịch chứng khoán Việt Nam và công ty con tổ chức, vận hành.

"Đáng chú ý, sau một thời gian không rút được tiền, hoặc tài khoản đầu tư bị thua lỗ nghiêm trọng, nhà đầu tư mới phát hiện có hành vi lừa đảo", phía SSC cho hay.

Trước tình trạng trên, SSC khẳng định hệ thống pháp luật Việt Nam chưa có văn bản quy phạm pháp luật quy định về các dạng tài sản số, tiền mã hóa. Do đó, khuyến cáo nhà đầu tư cần hết sức cẩn trọng khi nhận được lời mời chào đầu tư từ các cá nhân, tổ chức không rõ lai lịch, nhất là những lời mời chào lãi suất, lợi nhuận cao, có dấu hiệu không minh bạch. Cảnh giác khi nhận được các lời mời đầu tư vào các loại tài sản ảo, tiền mã hóa hoặc tham gia giao dịch chứng khoán, tài sản ảo trên sàn chưa được cấp phép.

“Các loại tiền kỹ thuật số như Pi, USDT, BUSD,.. không phải là chứng khoán và việc mua bán các loại tiền kỹ thuật số nêu trên của nhà đầu tư chưa được pháp luật quy định”, thông báo của SSC nêu rõ.

SSC khuyến cáo nhà đầu tư khi giao dịch cần phải kiểm tra thông tin trên các sàn, bao gồm: cơ quan cấp phép, quản lý sàn, cơ chế giao dịch, quyền và nghĩa vụ các bên... Từ đó có cơ sở pháp lý bảo vệ quyền lợi của mình, hạn chế rủi ro mất mát tài sản. Nhà đầu tư cũng cần tuân thủ quy định pháp luật về việc mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại các công ty chứng khoán do SSC cấp phép thành lập và hoạt động.

Để đảm bảo giao dịch an toàn, được pháp luật bảo hộ, nhà đầu tư cần lưu ý các quy định pháp luật về các loại chứng khoán được phép giao dịch, quy định tại Luật Chứng khoán. Trong đó có: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ; chứng quyền, chứng quyền có bảo đảm, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký; chứng khoán phái sinh; và các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định.