Bộ Công an cảnh báo: Mạo danh ngân hàng, công ty tài chính lừa đảo cho vay trực tuyến

Gần đây, các đối tượng phạm tội đã mạo danh các ngân hàng, công ty tài chính cho vay tiền trực tuyến với lãi suất rất thấp nhằm thực hiện hành vi lừa đảo.
Mạo danh ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt tiền dịp Tết Ngân hàng OCB cảnh báo thủ đoạn lừa đảo thu phí hợp đồng vay giả

Bộ Công an vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn mạo danh các ngân hàng, công ty tài chính cho vay tiền trực tuyến với lãi suất rất thấp là một chuỗi các hoạt động lừa đảo; biểu hiện rõ nhất là các đối tượng để cho người muốn vay tiền phải tự làm hồ sơ vay tiền trực tuyến, sau đó yêu cầu người vay phải chuyển một khoản tiền nhỏ (khoảng từ 500.000 đồng đến 5 triệu đồng) phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay…

Bộ Công an cảnh báo: Mạo danh ngân hàng, công ty tài chính lừa đảo cho vay trực tuyến

Nở rộ tình trạng mạo danh ngân hàng, công ty tài chính lừa đảo cho vay trực tuyến lãi suất thấp

Bộ Công an cho biết, các đối tượng còn dùng nhiều thủ đoạn mạo danh, dẫn dụ người vay tiền sập bẫy lừa đảo trên như mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp.

Khi người dùng tìm kiếm theo cụm từ “vay tín chấp online” trên không gian mạng, có thể thấy hàng loạt ngân hàng thương mại bị các đối tượng mạo danh, như: Agribank, BIDV, Techcombank, Vietinbank, TPBank…

Các đối tượng lừa đảo tạo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/ tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp; nợ xấu vẫn vay được; không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần CMND hoặc CCCD và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay được tiền...

Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chụp chân dung… phục vụ làm hồ sơ vay.

Sau khi dụ người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi khai hồ sơ của người vay (như khai sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay, thừa hoặc sai một số trên số căn cước công dân…).

Từ đó, chúng yêu cầu người vay phải nộp thêm các khoản tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống; hứa hẹn sẽ hoàn trả lại số tiền đã gửi cho khách hàng sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào số tài khoản của các đối tượng cung cấp, các đối tượng sẽ lập tức chiếm đoạt và ngắt liên lạc.

Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, ví dụ như: đăng kí SIM không chính chủ, đăng kí mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến…

Trước thủ đoạn lừa đảo tinh vi, có nhiều diễn biến phức tạp trên không gian mạng, Bộ Công an khuyến cáo:

- Người dân cần chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.

- Cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền bằng cách: kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập. Nên tư vấn thêm ý kiến của người thân có nhiều kinh nghiệm trước khi làm các thủ tục vay.

- Không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân (CMND/CCCD, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt…) khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên.

- Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động cho các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ.

- Nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

vietnamfinance.vn

Tin mới cập nhật

Nhịp cầu Công Thương ngày 25/9: Phản ánh liên quan PC Quảng Ngãi, Khu đô thị sinh thái Thành Công

Nhịp cầu Công Thương ngày 25/9: Phản ánh liên quan PC Quảng Ngãi, Khu đô thị sinh thái Thành Công

Nhịp cầu Công Thương ngày 25/9 nhận phản ánh liên quan đến Công ty Điện lực Quảng Ngãi (PC Quảng Ngãi), Khu đô thị Thành Công và nhiều đơn vị khác.
Nhịp cầu Công Thương 20/9: Phản ánh liên quan EVNSPC, Marubeni, Giang Nam Petrol

Nhịp cầu Công Thương 20/9: Phản ánh liên quan EVNSPC, Marubeni, Giang Nam Petrol

Nhịp cầu Công Thương ngày 20/9 ghi nhận thông tin phản ánh liên quan đến Tổng công ty Điện lực miền Nam (EVN SPC), Công ty Marubeni và một số đơn vị khác.
Nhịp cầu Công Thương ngày 18/9: Phản ánh liên quan công ty Á Đông, Tư vấn và xây dựng Sa Vĩ

Nhịp cầu Công Thương ngày 18/9: Phản ánh liên quan công ty Á Đông, Tư vấn và xây dựng Sa Vĩ

Nhịp cầu Công Thương ngày 18/9 ghi nhận thông tin phản ánh liên quan CTCP Tập đoàn Đầu tư xây dựng Á Đông, CTCP Tư vấn và xây dựng Sa Vĩ và nhiều đơn vị khác.
Phát hiện "ông lớn" xăng dầu nhiều vi phạm, sử dụng hoá đơn của doanh nghiệp giải thể

Phát hiện "ông lớn" xăng dầu nhiều vi phạm, sử dụng hoá đơn của doanh nghiệp giải thể

Công ty TNHH Trung Linh Phát - chi nhánh TP. HCM vừa bị Chi cục Thuế quận Tân Bình cảnh báo có rủi ro cao về thuế, hóa đơn.
Chênh lệch số tiền hối lộ trong vụ Việt Á: Bộ Công an nói gì?

Chênh lệch số tiền hối lộ trong vụ Việt Á: Bộ Công an nói gì?

Trung tướng Tô Ân Xô, người phát ngôn Bộ Công an, lý giải sự chênh lệch số tiền hối lộ trong vụ án Việt Á giữa số liệu ban đầu so với kết luận điều tra.
Vì sao hai nữ lãnh đạo Công ty Xuyên Việt Oil bị bắt giam?

Vì sao hai nữ lãnh đạo Công ty Xuyên Việt Oil bị bắt giam?

Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an (A09) vừa khởi tố 2 bị can thuộc Công ty TNHH Thương mại Vận tải và Du lịch Xuyên Việt Oil.
Hé lộ chiêu trò khiến CEO Bất động sản Nhật Nam Vũ Thị Thúy bị khởi tố

Hé lộ chiêu trò khiến CEO Bất động sản Nhật Nam Vũ Thị Thúy bị khởi tố

Bà Vũ Thị Thúy, Tổng giám đốc Công ty Bất động sản Nhật Nam, bị khởi tố về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền lên đến hàng nghìn tỷ đồng.
Đại diện Cục Hàng không Việt Nam: Đang làm rõ tin tiếp viên bị bắt tại Hàn Quốc

Đại diện Cục Hàng không Việt Nam: Đang làm rõ tin tiếp viên bị bắt tại Hàn Quốc

Cục Hàng không cho biết cơ quan chức năng đang làm rõ thông tin liên quan đến việc hai tiếp viên hàng không Việt Nam bị bắt tại Hàn Quốc do vận chuyển cần sa.
Hai tiếp viên Việt bị bắt tại Hàn Quốc nghi buôn lậu tinh dầu cần sa: Hãng hàng không nói gì?

Hai tiếp viên Việt bị bắt tại Hàn Quốc nghi buôn lậu tinh dầu cần sa: Hãng hàng không nói gì?

Đại diện các hãng bay trong nước lên tiếng trước thông tin hai tiếp viên hàng không Việt Nam bị bắt tại Hàn Quốc vì tình nghi buôn lậu tinh dầu cần sa.
Hai nữ tiếp viên hàng không Việt Nam bị bắt tại Hàn Quốc vì nghi buôn lậu tinh dầu cần sa

Hai nữ tiếp viên hàng không Việt Nam bị bắt tại Hàn Quốc vì nghi buôn lậu tinh dầu cần sa

Hai nữ tiếp viên hàng không Việt Nam bị cảnh sát Hàn Quốc bắt giữ vì nghi ngờ buôn lậu tinh dầu cần sa trị giá 300 triệu Won vào nước này hồi tháng 4/2023.

Tin khác

Thanh tra Chính phủ yêu cầu xử lý nghiêm vi phạm liên quan cao tốc Cam Lộ - La Sơn

Thanh tra Chính phủ yêu cầu xử lý nghiêm vi phạm liên quan cao tốc Cam Lộ - La Sơn

Thanh tra Chính phủ đã chỉ ra nhiều vi phạm liên quan đến chậm tiến độ, khai thác khoáng sản để làm vật liệu xây dựng phục vụ thi công cao tốc Cam Lộ - La Sơn.
Lùm xùm Công ty Nhật Nam: Dòng tiền huy động từ các nhà đầu tư “chạy” đi đâu?

Lùm xùm Công ty Nhật Nam: Dòng tiền huy động từ các nhà đầu tư “chạy” đi đâu?

Công ty Nhật Nam huy động vốn từ các “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” với lãi suất cao. Nhiều người thắc mắc, tiền thu được Công ty Nhật Nam đã dùng vào việc gì?
Vụ nâng khống giá cây xanh: Nhiều bị cáo nói lời sau cùng trong nỗi xót xa, ân hận

Vụ nâng khống giá cây xanh: Nhiều bị cáo nói lời sau cùng trong nỗi xót xa, ân hận

Được nói lời sau cùng, nhiều bị cáo trong vụ nâng khống giá cây xanh xót xa, ân hận về việc làm sai trái của mình và mong HĐXX xem xét, giảm nhẹ hình phạt.
Ông Nguyễn Đức Chung bị đề nghị mức án 2-3 năm tù trong vụ “thổi giá” cây xanh ở Hà Nội

Ông Nguyễn Đức Chung bị đề nghị mức án 2-3 năm tù trong vụ “thổi giá” cây xanh ở Hà Nội

Trong vụ án "thổi giá" cây xanh, bị cáo Nguyễn Đức Chung, cựu Chủ tịch UBND TP. Hà Nội bị Viện Kiểm sát (VKS) đề nghị tuyên phạt mức án từ 2-3 năm tù.
Vì sao Thanh tra đề nghị công an điều tra cuộc đấu giá kỳ lạ khiến người dân uất nghẹn?

Vì sao Thanh tra đề nghị công an điều tra cuộc đấu giá kỳ lạ khiến người dân uất nghẹn?

Một gia đình 4 thế hệ, người lớn nhất 90 tuổi, bé nhất chưa tới một tuổi phải uất nghẹn ra khỏi nhà để thi hành án giao nhà, đất cho người trúng đấu giá.
Vụ nâng khống giá cây xanh: Cựu chủ tịch Công ty Cây xanh khai ông Nguyễn Đức Chung mắng, dọa đuổi việc

Vụ nâng khống giá cây xanh: Cựu chủ tịch Công ty Cây xanh khai ông Nguyễn Đức Chung mắng, dọa đuổi việc

Chiều 25/8, phiên tòa xét xử cựu Chủ tịch UBND TP Hà Nội Nguyễn Đức Chung cùng các bị cáo trong vụ nâng khống giá cây xanh tiếp tục được diễn ra ở phần xét hỏi.
Hà Nội: Chuyển cơ quan công an vụ việc có dấu hiệu sản xuất thuốc chữa bệnh giả

Hà Nội: Chuyển cơ quan công an vụ việc có dấu hiệu sản xuất thuốc chữa bệnh giả

Liên quan đến vụ việc có dấu hiệu sản xuất thuốc chữa bệnh giả tại quận Thanh Xuân, lực lượng chức năng đã chuyển hồ sơ điều tra sang cơ quan công an.
Vụ "thổi giá" vụ cây xanh ở Hà Nội được diễn ra như thế nào?

Vụ "thổi giá" vụ cây xanh ở Hà Nội được diễn ra như thế nào?

TAND TP. Hà Nội mở phiên tòa xét xử 15 bị cáo trong vụ nâng khống giá trị cây xanh, gây thiệt hại tài sản nhà nước, trong đó có cựu Chủ tịch Nguyễn Đức Chung.
Hầu toà vụ án thứ 4: Cựu Chủ tịch UBND TP Hà Nội Nguyễn Đức Chung bị truy tố tội gì?

Hầu toà vụ án thứ 4: Cựu Chủ tịch UBND TP Hà Nội Nguyễn Đức Chung bị truy tố tội gì?

Sáng nay TAND TP.Hà Nội đã mở phiên toà xét xử với các bị cáo trong vụ án sai phạm trong công tác liên quan đến cựu Chủ tịch UBND TP. Hà Nội Nguyễn Đức Chung.
Có khả năng xem xét khởi tố 2 thí sinh làm lộ đề thi tốt nghiệp THPT

Có khả năng xem xét khởi tố 2 thí sinh làm lộ đề thi tốt nghiệp THPT

Cục An ninh Chính trị Nội bộ (Bộ Công an) đang tiếp tục làm rõ những vấn đề khác có liên quan 2 thí sinh ở Yên Bái và Cao Bằng chụp ảnh đề thi gửi ra ngoài.
Xem thêm

Đọc nhiều

Giá vàng chiều nay 22/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, DOJI, 24K, PNJ, BTMC đồng loạt giảm giá

Giá vàng chiều nay 22/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, DOJI, 24K, PNJ, BTMC đồng loạt giảm giá

Giá vàng chiều nay 22/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, DOJI, 24K, PNJ, BTMC đồng loạt giảm giá. Trong khi đó, vàng thế giới giữ vững mốc 1926 USD/ounce.
Nổ nhà máy lọc dầu lớn nhất Iran, giá dầu thế giới tăng vọt

Nổ nhà máy lọc dầu lớn nhất Iran, giá dầu thế giới tăng vọt

Vụ nổ tại nhà máy lọc dầu Bandar Abbas ở miền Nam Iran ngày 25/9 sau khi rò rỉ khí gas khiến giá dầu thế giới tăng mạnh sát mốc 94$/thùng.
Giá vé concert Westlife tại Việt Nam: Rẻ nhất bao nhiêu, cách mua thế nào?

Giá vé concert Westlife tại Việt Nam: Rẻ nhất bao nhiêu, cách mua thế nào?

Mức giá vé concert Westlife tại Việt Nam (từ 850.000 - 4.000 đồng) được cho là vừa túi tiền phần lớn người hâm mộ, cách thức đặt mua vé cũng không quá khó.
Điều gì xảy ra cho cơ thể khi uống cà phê hàng ngày?

Điều gì xảy ra cho cơ thể khi uống cà phê hàng ngày?

Cà phê là thức uống mang lại nhiều lợi ích cho sức khỏe tinh thần và thể chất nếu bạn dùng đúng cách.
Giá vàng chiều nay 26/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, 24K, DOJI, PNJ, BTMC tiếp tục giảm mạnh

Giá vàng chiều nay 26/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, 24K, DOJI, PNJ, BTMC tiếp tục giảm mạnh

Giá vàng chiều nay 26/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, 24K, DOJI, PNJ, BTMC tiếp tục giảm mạnh. Vàng thế giới chạm mốc thấp nhất trong 1 tuần vừa qua.
Giá vàng chiều nay 24/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, 24K, DOJI, PNJ tuần tới ra sao?

Giá vàng chiều nay 24/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, 24K, DOJI, PNJ tuần tới ra sao?

Giá vàng chiều nay 24/9/2023: Giá vàng 9999, SJC, 24K, DOJI, PNJ tuần tới ra sao? Hiện một lượng vàng bằng bao nhiêu VND? Giá vàng SJC hôm nay bao nhiêu?
Giá xăng dầu hôm nay ngày 22/9/2023: Giá dầu WTI, dầu Brent dần hạ nhiệt, giá xăng dầu trong nước biến động

Giá xăng dầu hôm nay ngày 22/9/2023: Giá dầu WTI, dầu Brent dần hạ nhiệt, giá xăng dầu trong nước biến động

Cập nhật giá xăng dầu hôm nay ngày 22/9/2023: giá dầu WTI, giá dầu Brent dần hạ nhiệt, giá xăng dầu trong nước thay đổi theo chu kỳ điều hành.
Liên tục xảy ra cháy chung cư trên địa bàn Hà Nội

Liên tục xảy ra cháy chung cư trên địa bàn Hà Nội

Ngoài vụ cháy chung cư mini Khương Hạ, thời gian qua liên tiếp xảy ra những vụ cháy tại Hà Nội làm thiệt hại lớn về người và tài sản, gây hoang mang cho cư dân.
Ảnh: Xem lại những ngón đòn cực hiểm của "ông trâu" vô địch Lễ hội chọi trâu Đồ Sơn 2023

Ảnh: Xem lại những ngón đòn cực hiểm của "ông trâu" vô địch Lễ hội chọi trâu Đồ Sơn 2023

Thể hình to lớn, xung trận gan lỳ, đòn thế dũng mãnh… đã giúp trâu số 03 chiến thắng các đối thủ, giành chức vô địch chọi trâu Đồ Sơn 2023.
Chứng khoán “rực lửa”, nhà đầu tư nên làm gì?

Chứng khoán “rực lửa”, nhà đầu tư nên làm gì?

Áp lực bán tháo xảy ra trên diện rộng khiến thị trường chứng khoán chìm trong sắc đỏ, hàng trăm mã nằm sàn và các chỉ số đồng loạt rơi thẳng đứng.
Phiên bản di động