Vợ chồng son kiếm triệu USD từ đầu tư chứng khoán, bí quyết nào tạo nên thành công?

Tại bang Texas, Mỹ, cặp vợ chồng son là Brennan và Erin Schlagbaum đang khiến nhiều người không khỏi ngưỡng mộ vì sự nhạy bén và chuẩn xác trong đầu tư chứng khoán.

Giống như những gia đình trẻ khác, họ bước vào cuộc sống hôn nhân với một khoản nợ lớn trị giá hơn 300.000 USD, trong đó khoản vay thế chấp chiếm 234.000 USD. 5 năm là toàn bộ thời gian họ phải làm việc cật lực, tích góp để tất toán các khoản vay trên.

Đôi vợ chồng trẻ Brennan và Erin Schlagbaum sống ở Texas

Giải quyết xong món nợ, Brennan và Erin Schlagbaum bắt đầu nghĩ đến làm giàu, và kênh đầu tư tối ưu được hai vợ chồng "ngắm" đến là các quỹ chỉ số (quỹ ETF). Họ sử dụng hết số vốn còn lại của mình, để rót vào các quỹ, từ tháng 8/2021.

Khó ai ngờ rằng, chỉ hơn 1 năm, tài sản ròng của đôi vợ chồng trẻ đã vượt mốc triệu USD, tính đến hết tháng 10/2022. Điều đó được giới truyền thông quốc tế kiểm chứng bằng cách xác minh ảnh chụp màn hình tài khoản. Đến nay, con số này tiếp tục tăng và đã gần chạm ngưỡng 2 triệu USD (khoảng 48 tỷ đồng).

Brennan và Erin Schlagbaum sau đó đã mua một căn nhà mới tại Arlington, bang Texas với số tiền 495.000 USD, bằng tiền mặt và không cần thế chấp ngân hàng. Phần lớn tài sản của họ đang tiếp tục được tái đầu tư vào thị trường.

Vậy, bí quyết thành công của họ là gì? Báo giới sau đó đã có buổi phỏng vấn Brennan, nhân vật chính của câu chuyện, người sở hữu chứng chỉ CPA và đang điều hành một công ty tư nhân chuyên về tư vấn đầu tư tài chính.

Brennan cho biết, bản thân không chọn bỏ hết trứng vào một rổ, mà chia tách ra làm các tài khoản đầu tư khác nhau, như tài khoản hưu trí, tài khoản tiết kiệm sức khỏe, tài khoản môi giới... các tài khoản này đều có sự liên kết nhất định.

Tuy nhiên, Brennan đặc biệt ưa thích các quỹ ETF, một loại quỹ tương hỗ theo dõi nhiều loại cổ phiếu đa dạng, thường có một lĩnh vực, chủ đề cụ thể. Quỹ này có chi phí quản lý thấp vì chúng được quản lý thụ động. Ba quỹ được Brennan tiết lộ cho những người quan tâm, đó là Vanguard Total Stock Market Index Fund, Vanguard Total International Stock Index Fund và Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund.

"Chúng tôi đã dành hơn 95% tài sản vào 3 quỹ này", ông Brennan nói và cho biết phần tiền nhỏ còn lại được dùng cho đầu tư cổ phiếu Meta. "Tôi thường không mua cổ phiếu riêng lẻ, nhưng đã mua cổ phiếu Meta với giá 97 USD vào tháng 10 vừa qua bởi rất lạc quan về chúng trong dài hạn", ông Brennan tiết lộ.

Brennan cho biết, ông đã nghiên cứu kỹ, đọc và phân tích nhiều báo cáo liên quan. Ông cho rằng, đó là thời điểm tuyệt vời để mua dựa trên phân tích kỹ thuật và ông quyết định cổ phiếu Meta sẽ chiếm 2,5% danh mục đầu tư của mình. Việc đầu tư này không quá rủi ro nhưng lại mang đến nhiều tiềm năng tăng giá.

Thực tế, hiện cổ phiếu Meta đã gần chạm ngưỡng 300 USD/cổ phiếu, giúp nhà đầu tư đến từ Texas bỏ 1 đồng vốn thu về 3 đồng lời. Tuy nhiên, ông Brennan vẫn chưa nghĩ đến kế hoạch bán đi số cổ phiếu Meta của mình, mà người đàn ông 31 tuổi vẫn trông chờ vào một mức giá tốt hơn trong tương lai.

Từ kinh nghiệm cá nhân, Brennan đúc kết rằng nếu nhà đầu tư chỉ mới bắt đầu, các cổ phiếu riêng lẻ không nên nằm trong tầm ngắm bởi chúng có nhiều rủi ro. Tốt hơn, các nhà đầu tư nên đưa tiền vào các quỹ ETF và quỹ chỉ số.

Brennan cũng đầu tư vào Bitcoin và Ethereum (tiền điện tử). Ông cho biết, triết lý của mình về các khoản đầu tư rủi ro cho tiền điện tử là mua một số tiền đủ nhỏ để "nếu bạn mất 100% số tiền đó cũng sẽ không làm ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn".

Như đã biết, giá trị tài sản ròng của cặp đôi Brennan và Erin Schlagbaum chủ yếu gắn liền với thị trường chứng khoán và ngôi nhà mới của họ ở bang Texas. Sau khi nghiên cứu cách những người giàu nhất sử dụng đồng tiền, Brennan kết luận rằng: "Có ba thứ mà những người giàu luôn đầu tư, đó là thị trường chứng khoán, kinh doanh và bất động sản".

Sống theo "kim chỉ nam" đó, vợ chồng Brennan đã đầu tư vào chứng khoán, mở một công ty để phát triển sự nghiệp kinh doanh riêng, và cuối cùng là sở hữu bất động sản, chính là ngôi nhà nơi họ đang sinh sống. Chưa dừng lại ở đó, cặp vợ chồng trẻ cũng vừa tham gia góp vốn vào một bất động sản tiềm năng, ủy thác cho một nhà cung cấp bất động sản chịu trách nhiệm tìm kiếm khách hàng, thỏa thuận hợp đồng và mang về lợi nhuận cho vợ chồng ông.

Brennan cho biết thêm, ông đang tìm hiểu và dự định đầu tư thêm một bất động sản nữa trong vài tháng tới.